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A股银行理财存续规划超21万亿 8家理财子公司建立首年盈余近8亿

2020-06-15 发布于 安义新媒体

  外汇天眼APP讯 : 今年是资管新规过渡期最后一年,上市银行持续推动理财业务转型。

  根据记者不完全统计,截至2019年末,36家A股上市银行理财配资 存续规模达到21.64万亿元。其中,六大国有行及九家股份行理财配资 余额分别达到10.12万亿元、9.1万亿元,为银行业发展理财业务的主力部队。

定投投顾网  加大净值型理财配资 发行力度,提升净值型理财配资 占比,是上市银行推进理财转型的主要方式。记者注意到,大多数上市银行已将净值型理财配资 在非保本理财配资 中的占比提升至50%以上。

定投投顾网  与此同时,作为银行理财子公司成立元年,2019年6月份以来多家上市银行理财子公司获批开业,成为银行业积极服务实体经济的一大重要途径。

  截至2019年末,11家上市银行理财子公司获批开业,其中8家披露开业后的业绩情况,且均实现盈利。

  记者粗略计算,在开业首年,八家上市银行理财子公司合计实现净利润7.9亿元。

定投投顾网  净值型理财配资 发行力度加强

  根据安永披露的《中国上市银行2019年回顾及未来展望》,自2018年资管新规发布以来,2019年监管继续加快资管新规配套实施细则的落地。上市银行则响应监管政策要求,立足理财业务“受人之托、代人理财”的实质,全面落实资管新规系列监管政策,积极稳妥推进理财业务转型,持续加强理财业务风险管理体系建设,以实现理财业务顺利转型。

  记者根据各家银行年报粗略统计,截至2019年末,36家A股上市银行理财配资 存续规模(含保本和非保本)约为21.64万亿元。其中,国有大行和股份行理财配资 存续规模分别为10.12万亿元、9.1万亿元,占比46.8%、42%,合计占比接近九成。

  在过去的2019年度,上市银行通过逐步压降存量预期收益型理财配资 规模,加大净值型理财配资 发行力度,提升净值型理财配资 占比,持续推进理财业务转型。

定投投顾网  记者梳理发现,在已披露数据的银行中,多家银行压缩保本理财配资 规模,并将净值型理财配资 的所占比例提升至50%以上,切实响应监管要求。同时,随着理财业务规模的扩大,上市银行来自此部分的中间收入也在不断提升。

  国有大行中,截至2019年末,农行理财配资 余额(不含结构性存款,下同)合计2.03万亿元,比上年末增长22.2%;其中,净值型理财配资 7819.38亿元,比上年末增长47.9%。交行净值型理财配资 平均余额2745.47亿元,较上年末增加1569.59亿元,占表外理财比重较上年提升15.12个百分点至30.64%。

定投投顾网  股份行中,报告期末,兴业银行净值型配资 规模7483.58亿元,同比增长23.18%,在理财中的占比提升至55.96%。中信银行非担险理财配资 存续规模1.1万亿元,较上年末上升19.24%,其中净值型配资 规模占比达59.47%,配资 整体风格稳健,为客户创造收益(不包含结构性存款)427.26亿元。

定投投顾网  城商行中,2019年末上海银行净值型配资 规模1907.31亿元,较上年末增长59.28%,占非保本理财配资 比例62.57%,较上年末提高15.19个百分点。报告期内,实现理财中间业务收入13.13亿元,同比增长71.19%。

定投投顾网  南京银行净值类理财配资 余额1412.4亿元,较上年末增加623.64亿元,占该行非保本理财配资 比例为52.7%,较上年末提升了22个百分点。贵阳银行净值型理财配资 存续规模为625.53亿元,较年初增长13.44%,净值型配资 占理财配资 比例为80.93%。

定投投顾网  此外,农商行中,2019年末重庆农商行理财配资 余额1344.32亿元,较上年末增长7.46%,其中净值型理财余额707.62亿元,占比提升至52.64%。

  11家开业理财子公司8家盈利

  2019年是银行业理财子公司开业元年。2019年以来,已有三十余家银行公开披露将筹建理财子公司。

定投投顾网  去年6月,建行旗下建信理财正式开业运营,成为全国首家开业的商业银行理财子公司。三个月后,光大理财开业,成为首家成立的股份制商业银行理财子公司。

定投投顾网  包括上述两家公司在内,截至2019年末,中银理财、工银理财、农银理财、交银理财、中邮理财、招银理财、兴银理财、宁银理财、杭银理财等11家上市银行理财子公司获批开业。

  今年以来,青岛银行、重庆农商行、徽商银行、华夏银行等多家银行旗下理财子公司筹建也获得监管批文。

定投投顾网  安永指出,各行积极推动理财子公司与母行在销售、风险管控、系统运营等各方面的协同发展,同时提升理财资管业务的主动管理能力和专业化程度,助力实体经济及资本市场的稳定发展。

  值得关注的是,在开业首年,11家开业的上市银行理财子公司中,已有工银理财、建信理财、农银理财、交银理财、光大理财、兴银理财、宁银理财、杭银理财等8家披露业绩,且均实现盈利。

定投投顾网  其中,“宇宙行”工商银行旗下工银理财是全国首家获批开业的银行系理财子公司,去年实现净利润3.3亿元站上首位。期末工银理财总资产163.97亿元,净资产163.3亿元。

  同时,农行、交行、建行旗下农银理财、交银理财、建信理财去年分别实现净利润2.96亿元、0.89亿元、0.6亿元,利润规模均在千万之上。

  此外,兴银理财、光大理财、宁银理财、杭银理财等去年净利润分别为819.14万元、370万元、38.4万元、25.63万元。

  记者粗略计算,上述八家上市银行理财子公司去年合计实现净利润7.9亿元。

  需要注意是,今年是资管新规规定的过渡期最后一年,而年初新冠疫情的爆发增加了上市银行理财业务转型的不确定性。安永认为,上市银行在理财业务转型的过程中主要面临着非标资产处置、净值化管理、理财配资 线上推广、理财子公司的发展定位等四大方面的挑战。

  其中,在理财子公司的发展定位方面,安永指出,在国家金融供给侧改革的背景以及强监管的环境下,理财子公司应考虑如何有效借鉴国际金融集团先进的资管经验,根据国内外资管市场的不同发展特点,利用母行的资源优势,找准自己的经营模式,提升核心竞争力。


 
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